Lisboa e Porto receberam o MoneyLab para duas sessões de formação em literacia financeira com a sua fundadora, Bárbara Barroso. Destinadas aos gestores Select e Private Banking do Santander, as sessões centraram-se na comunicação com os clientes e nas decisões financeiras.
O Santander Asset Management escolheu o MoneyLab para desenvolver esta formação junto das equipas que acompanham os clientes nas suas decisões de investimento.
Com Bárbara Barroso, especialista em finanças pessoais, os participantes exploraram formas de comunicar sobre dinheiro com mais clareza. Além disso, analisaram os receios e as emoções que podem influenciar essas decisões.
Investimento, risco e comportamento financeiro
A formação abordou o investimento, o risco e a diversificação, relacionando estes conceitos com situações do dia a dia dos clientes.
Por exemplo, uma experiência negativa pode influenciar a forma como uma pessoa encara um novo investimento. Por isso, compreender as dúvidas e as expectativas dos clientes foi um dos pontos trabalhados nas sessões.
A comunicação exige também atenção aos conhecimentos, aos objetivos e à realidade de cada pessoa. Assim, as sessões exploraram formas de adaptar as explicações a diferentes necessidades.
Simplificar a linguagem financeira foi outro dos temas em destaque. No entanto, essa simplificação deve preservar o rigor da informação e ajudar a compreender os riscos envolvidos.
Aplicar a formação nas conversas com os clientes
Os participantes destacaram a utilidade de encontrar novas formas de abordar os temas financeiros. Referiram, por exemplo, a importância da diversificação e da compreensão do risco.
Além disso, salientaram o valor de uma linguagem menos técnica na relação com os clientes. Dessa forma, os testemunhos mostram como os participantes pretendem aplicar os conhecimentos da formação nas suas conversas.
Os responsáveis do Santander destacaram igualmente a importância da literacia financeira na preparação da rede comercial. Por isso, sublinharam o valor de dar às equipas mais conhecimento e recursos para acompanhar os clientes.
Literacia financeira nas empresas e organizações
Esta iniciativa integra o trabalho do MoneyLab na formação de pessoas e organizações. A sua missão passa por tornar o conhecimento financeiro mais acessível e útil nas decisões do dia a dia.
Nas equipas que acompanham clientes, esse trabalho começa pela compreensão dos conceitos. Além disso, envolve reconhecer dúvidas e explicar a informação de forma adequada a cada pessoa.
Assim, a formação em literacia financeira aproxima o conhecimento da sua aplicação prática, tanto nas decisões individuais como no contexto profissional.
Para saber mais, consulte as soluções de formação em literacia financeira do MoneyLab para empresas e organizações. Clique aqui para solicitar a proposta de formação de literacia financeira para a sua empresa.